了解uSMART資管計劃起源
最近港股、美股、加密貨幣資產都全面下降,Cardgirlhk亦在搜羅市場上是否有其他投資/理財機會,比較低風險,亦有穩定回報的投資方法。
附合以上2個條件,亦以港元做計算,除了可領取證劵行的迎新優惠、虛擬銀行開戶及存款外,最近亦留意到有證劵行出了包底式資金管理計劃:入1萬可享至少6%年化回報,如果想分散風險的投資者、投資新手、比較忙難以睇市的人,可以考慮這種資管計劃。
什麼是資管計劃?
資管計劃全稱為資產管理計劃,在香港機構需要持有9號牌照(資產管理牌照)才可以向客戶提供資管服務。
uSMART資管計劃原理
uSMART提供多個不同人工/智投策略供客戶跟隨,客戶選定策略後,設定某個比例的資金交給uSMART全權委托,入場費低至1萬港元,部份設有鎖定期,期間不能取消委託,而uSMART會有專業團隊管理,並會跟隨策略進行動態調倉。

策略如何製定?
透過量化模型和持牌分析師分析決定美股、港股、A股的投資策略
誰可以申請?
uSMART新客及現有客戶都可以申請。
由即日起至6月19日,只適用於首500位用戶。
uSMART資管計劃預期回報(未扣除收費)
認購指定資管計劃保底6%*
投資回報大於7%或以上,例如10%回報,會有1000港元回報,未扣除管理費、表現費及交易費。
投資回報小於7%,例如-1%回報, uSMART會保底6%,1萬至少會有600元回報,管理費先收後回、表現費為$0,會有交易費。
uSMART資管計劃 港股ETF穩健量化策略(目標6%)收費
資管計劃收費分3類
- 管理費 1%
- 表現費 20%
條件:投資回報>0%才有收費 - 交易費 0.03%
- 保底6%意思表示由跟投日起計剛滿足一年,如資管計劃的資產淨值少於10,600港元,不論上述收費如何uSMART都會保證客戶資產淨值達10,600港元,假如不足都會補回
uSMART 資管計劃 港股ETF穩健量化策略 預期回報(扣除收費)
以最低起投1萬為例
假設只放一年(由2022年5月16日買入至2023年5月15日賣出)
以下做了一些估算。放1萬都是必勝的。

以投20萬為例
當回報率大於正數,會有賺,而如果回報率小於正數,補底6%只合適首1萬元。

而您可以制定止損金額,例如20%,當投資額達到了用戶自行設定了20%的止損線,系統幫使用者停止委託,當中的HK$ 10,000以內部份的虧損部份 (全數)及HK$ 10,000以內部份的推廣回報之6% (6%會按年化計算: 即HK$10,000*6%/365*180)會於2023年8月31日或之前經核實後一併統一發放至客戶的帳戶內; HK$10,000以內及以外部份的剩額則即時止損退回。客戶委託資管計劃時間滿1年後,其所有委託金額產生的收益/損失由客戶自行承擔。
如何知道倉位變化?
在App中可以查看買了什麼以及什麼價位入,透明度高。
收益率會跟隨策略動態變更,策略由3/1/2020成立,有關數據截止25/5/2022,如要即時更新可到uSMART盈立智投App查看,優惠受條款及細則約束。


注意及風險
- 資管保底只合適首年
滿1年後,其所有委託金額產生的收益/損失由客戶自行承擔,不會再有首1萬保底 - 如果過了一年才賣出,會有管理費
假如客人資管了20萬,認購日期為2022年5月16日,到期日為2023年5月15日,賣出日期為2023年5月31日,需要支付每年1%的管理費,即大約HK$2,000,假設每月需付的管理費皆為HK$166.66,客人於2023年5月16日至2023年5月31日的管理費需要支付16日的按日計提,即HK$166.66/31*16,等於HK$86.01,再加上首20萬一年的管理費。 - 如放超過一萬元,只投放可以損失的金額
uSMART 盈立證券 背景
uSMART 盈立集團香港團隊正式成立於2018年,旗下的港美股智能投資平台uSMART盈立智投APP自2019年7月上線以來,因安全可靠、簡單易用,還有諸多智能投資服務功能,受到眾多港美股投資者的廣泛好評。現有團隊近400人,核心團隊來自騰訊、阿里、雅虎、瑞銀、法巴、平安等知名科技和金融機構。
- 短短一年時間內先後完成三輪融資
- 獲得周大福代理人有限公司入股
- 鄭志明先生受邀擔任盈立集團董事
旗下盈立證券有限公司持有香港證監會授予的1、4、9號牌照(即證券交易、就證券提供意見、提供資產管理),嚴格保護客戶的資產,投資者的賬戶受投資者賠償基金保障,交易資訊採用銀行級高度加密技術保護,確保客戶資產和資料安全。在香港設有兩個機房,設立雙數據中心備份資料,提供靈活、穩定及安全的線上交易服務。
申請流程
1. 使用Cardgirl專屬指定連結 註冊帳戶
2. 進入uSMART盈立智投App
3. 於uSMART App點擊【智投策略】

4. 選擇「港股ETF穩健量化策略(目標6%)」

5. 點擊「開始理財」

6. 填寫投資限制確認資料

7. 填寫委託金額

8. 輸入止損比例(選填),按下「提交」

9. 完成委托,隨時登入App查看倉位、回報等

uSMART6月迎新優惠


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